18 flussi di pagamento in cripto: controllo tramite il divieto di BTC

Nella sua «National Risk Assessment (NRA)» di gennaio 2024, la polizia federale svizzera (fedpol) avverte sull'aumento dell'uso criminale delle Virtual Assets (VA) – ad esempio per frodi, ransomware o finanziamento del terrorismo – e chiede dati migliori e più risorse per la repressione e la vigilanza.

Un divieto del Bitcoin potrebbe ridurre le possibilità di abuso, semplificare le indagini, colmare le lacune normative e, grazie all'effetto segnale, rafforzare la posizione della Svizzera come paese "ad alta conformità".

Dettagli per gli esperti:

A gennaio 2024, la Polizia federale svizzera (fedpol) ha pubblicato il «National Risk Assessment (NRA) – Rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo attraverso le cripto-attività».

Nel documento, la fedpol avverte sull'uso ormai incontrollabile delle Virtual Assets (VA), passate da fenomeno di nicchia a fenomeno di massa integrato nei sistemi finanziari tradizionali. Si rileva un forte aumento dell'uso criminale: le VA vengono impiegate per frodi, ransomware, truffe agli investimenti, riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, con dati a supporto. Il Bitcoin è diventato lo standard per i pagamenti di ransomware e le transazioni sul darknet.

La fedpol sottolinea che la cooperazione internazionale è migliorata e che la trasparenza della blockchain facilita le indagini penali. Tuttavia, è indispensabile disporre di una base dati più solida sul settore delle VA e di maggiori risorse per la repressione e la vigilanza.

Un divieto del Bitcoin offrirebbe alla fedpol i seguenti vantaggi per la lotta alla criminalità:

Riduzione delle possibilità di abuso delle VA

Queste vengono sempre più utilizzate per scopi criminali: da ransomware a truffe agli investimenti, fino al finanziamento del terrorismo. Un divieto ridurrebbe l'attrattiva di questi canali per i criminali e diminuirebbe il numero di casi legati alle VA.

→ Meno "rampe" fiat ↔ VA significa meno punti di ingresso per le reti di riciclaggio.

Semplificazione delle indagini

Attualmente, le indagini sono complesse a causa della natura pseudonima, transfrontaliera e spesso non custodial delle transazioni. Un divieto ridurrebbe drasticamente il numero di operatori legali, concentrando il lavoro investigativo su poche attività illegali residue.

→ Meno attori = meno fonti di dati = acquisizione delle prove più semplice.

Chiusura delle lacune normative

Il NRA mostra che l'attuazione internazionale degli standard GAFI (ad esempio, la "Travel Rule") è stagnante. Un divieto nazionale ridurrebbe la vulnerabilità della Svizzera all'arbitraggio normativo, poiché i criminali non potrebbero più rifugiarsi facilmente sulle piattaforme svizzere.

Effetto segnale e deterrenza

Un divieto potrebbe posizionare la Svizzera come giurisdizione "ad alta conformità" e rendere meno attraente l'uso delle VA per scopi illegali.

Quasi ogni paese del mondo adotta misure di protezione contro la criminalità informatica e mira a ottenere la sovranità digitale. Per questo motivo, anche persone intelligenti e elementi criminali si scontrano. Un divieto del Bitcoin darebbe alla fedpol un vantaggio in questo conflitto.